CBO 2532-05 — Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais)

• •Identificar necessidades do cliente
• •Identificar perfil do cliente
• •Identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente
• •Oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios
• •Adequar produtos e serviços ao perfil do cliente
• •Sugerir opções de negócios
• •Projetar rendimento de aplicações
• •Calcular taxas
• •Precificar produtos
• •Intermediar operações entre doador e tomador de recursos
• •Elaborar propostas

• •Obter informações sobre o mercado financeiro
• •Repassar informações sobre mercado financeiro para clientes
• •Acompanhar movimentação de contas
• •Detectar o grau de aversão a risco do cliente
• •Administrar aplicações de clientes
• •Validar relatórios de posição de carteira de investimentos
• •Entregar demonstração financeira a clientes
• •Executar ordens de movimentação de contas
• •Acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente
• •Assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo
• •Efetuar pós-venda ("folow-up")

• •Abrir conta
• •Definir parâmetros da operação
• •Negociar prazo para início de operação
• •Captar recursos para aplicações financeiras
• •Providenciar documentação para operação
• •Formalizar operação
• •Encaminhar regulamentos para clientes
• •Liquidar operações

• •Mapear público-alvo
• •Atuar em eventos (feiras, congressos, palestras, exposições)
• •Consultar listas direcionadas
• •Consultar jornais e revistas econômicos
• •Solicitar indicação de clientes
• •Contatar clientes
• •Agendar visita a clientes
• •Preparar visita a clientes
• •Visitar clientes
• •Apresentar a instituição (banco)

• •Averiguar procedência de recursos
• •Agir em conformidade com a legislação em vigor

• •Participar de reuniões com área econômica do banco
• •Buscar consultorias em áreas competentes (tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras)
• •Submeter propostas de investimentos à avaliação do grau de risco
• •Solicitar relatórios especiais para clientes
• •Submeter propostas ao comitê de investimentos
• •Interagir com áreas de marketing
• •Auxiliar na elaboração de operações estruturadas
• •Interagir com gestores externos e internos
• •Interagir com setores operacionais
• •Participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro

• •Traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional
• •Incrementar plano de venda ou de captação
• •Garantir qualidade dos serviços
• •Monitorar metas
• •Redigir relatórios
• •Reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes
• •Avaliar resultados

• •Demonstrar poder de persuasão
• •Demonstrar segurança
• •Demonstrar criatividade
• •Evidenciar capacidade técnica
• •Evidenciar postura e ética profissional
• •Transmitir credibilidade
• •Demonstrar flexibilidade
• •Relacionar-se com público
• •Atualizar-se profissionalmente
• •Demonstrar cultura geral
• •Expressar-se em idioma estrangeiro (inglês, espanhol)
• •Falar em público

Pelo perfil ocupacional oficial da CBO, a ocupação 2532-05 envolve 8 grandes áreas de atividade — entre elas: comercializar produtos e serviços financeiros; gerenciar carteira de clientes; efetivar negócios; prospectar clientes. As 71 atividades detalhadas estão listadas nesta página, área por área, conforme o levantamento do Ministério do Trabalho e Emprego.

2532-05 (família 2532 — Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários). O que define o enquadramento é o conteúdo do trabalho, não o nome do cargo na empresa.

No eSocial — evento S-2200 (admissão) ou S-2300 (trabalhador sem vínculo), no campo CBO do cargo — além da CTPS digital e dos registros que alimentam o Novo CAGED e a RAIS. Na saúde, o CBO também identifica o profissional no CNES.